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美国金融学专业方向项目分类解读

美国金融学专业方向项目分类解读

美国的金融专业研究生申请近几年一直是热门。金融专业按照项目特点,将金融分为纯金融项目,金融工程和其他三个大类。

 

纯金融

纯金融项目是指不与其他专业相结合,以金融为主导,一般不要求学生有工作经验,课程中涵盖了较多的金融基础课程,并通过选修课程或者明确的track来分出不同的金融分支供学生选择,常见的金融分支包括:公司金融,投资管理,风险管理等。

例如JohnHopkins University的金融项目,名称为MS in Finance。课程分为三个部分,Business Foundations,Functional Core和Finance Electives。要求学生在一年内完成36个学分。


具体课程设置如下:

我们可以看到,除了基础的会计、金融、公司金融、投资学、固定收益课程外,学生还可以根据自己的兴趣选择风险管理、公司治理、数理金融分析和数据分析等课程。

而  University of Illinois--Urbana-ChampaignChampaign的M.S in Finance项目则是以CFA导向的课程,6月开学,在summer intensive的时候就有两个班级可以选择,Corporate Finance和 Valuation andQuantitative Methods for Finance。入学后,必修课程为QuantitativeMethods for Finance,Corporate Finance and Valuation,Investment 和Financial Economics。而可选的分支有:公司金融(Corporate Finance),资产管理(Asset Management),数量金融(Quantitative Finance),银行和资本市场(Banking &Capital Markets),保险与风险管理(Insurance & Risk Management),房地产(Real Estate)。

纯金融项目一般不会对学生的背景有硬性要求,但是会偏好本科是金融、经济学、数学、计算机、物理学等课程的学生。因此我们可以看到,项目对学生基础的金融经济知识以及计算机数理能力都有一定的要求,所以只要我们能在申请中突显出我们掌握了这些技能,就算跨专业也是能够申请到这一类项目。

而纯金融项目的学生毕业后,一般分为几个就业方向:公司金融、投资管理、风险管理、风险投资、私募基金等。


偏金融工程的金融项目

由于这几年金融环境快速的变化,与科技的进步,使市场国际化,企业的类别也越来越多元化。在这样的环境下,市场需要更多种类的金融商品,作为投资的工具。面对这样复杂的需求,设计一样金融商品需要财务的概念、数学、统计的辅助,与财务的知识。不同于纯金融项目,偏向金融工程的金融项目,更多的强调学生的数理能力。结合计算机、财务、数学和统计等学科,经常会用数学作为工具来解决金融的问题。

课程通常包括股票市场分析、投资组合分析、期货和期权、资产定价、资本预算、固定收益分析、利率模型、金融风险管理等课程。最有代表性的要数里海大学的Master in Analytical Finance,这个专业由学校的商学院,文理学院,工程和应用科学学院一同提供的课程,旨在培养学生在金融方面的分析才能,所学的课程知识交叉性强。而且该项目非常偏Quantitative,要求很强的数学和计算机能力。

Rutgers, The StateUniversity of New Jersey- New Brunswick 的Master ofQuantitative Finance和Master of Financial Analysis两个项目都带有非常强的金融工程性质。其中MFA项目以CFA为导向,而QF项目更是能被归类为STEM领域,能够拿到29个月的OPT。而这样的课程因为实用性强,就业面广则更受到广大学子的青睐。

其他类似的项目还有——

相对于纯金融来说,偏金融工程的课程对学术的数理、计算机能力要求更高,其实也给广大学生的就业给出了更多的可能性。除了传统的金融行业领域外,偏向金融工程的金融项目毕业生,会倾向于在投资银行、商业银行、对冲基金、保险公司、公司财务部门等,从事证券金融衍生产品估价,投资组合管理,风险管理和市场预测等工作。

 

其他

除了以上两个分类,还有一些偏向文科、应用金融或者风险管理的项目,例如Brandeis University的Master of Arts inInternational Economics and Finance 项目,这个项目侧重于贸易、金融政策制定,投资组合管理以及公司财务监督。而且该program在第二年上学期的时候有实习和海外交换的program。

还有Saint LouisUniversity的MS in Applied Financial Economics,集中于分析和预测金融市场,以CFA为导向。

这类的项目通常需要学生在申请的时候,就有针对性的明确将来的结业方向,并且对学生的基础商科知识有一定要求。这类型的毕业生就业也比较偏向公司金融、投资管理和风险管理等。


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